6 Most SAQ’s of Micro, Small and Medium Enterprises Chapter in Inter 1st Year Commerce (TS/AP)

4 Marks

SAQ-1 : Briefly explain the registration process of MSMEs.

For Backbenchers 😎

Imagine you have a small business, like making and selling cookies. And you want some extra help and benefits from the government, like discounts and support.

Go to the club’s official website, which is like visiting their online clubhouse.

Fill out a form online. This form asks you about your business, like its name, where it’s located, and what it does. It’s like answering questions about your favorite hobby.

They’ll ask for some special numbers, like your Aadhaar number (which is your special club membership ID) and your PAN card details (which are like your business’s ID card). They might also want to know how many people work in your business and how much money you’ve spent on things like machines and equipment.

After you’ve filled out the form and given them all the info, just click a button to send it. It’s like sending an email or a message to join the club.

Now, they’ll check everything you’ve given them. If everything is okay, they’ll send you a special certificate. But here’s the trick – they’ll usually send it to you online, so you won’t get a paper certificate in the mail.

That’s it! You’ve joined the club for small businesses, called MSME, and now you can enjoy the benefits and support from the government. It’s like getting special perks for being part of a cool club.

మన తెలుగులో

మీకు కుక్కీలను తయారు చేయడం మరియు విక్రయించడం వంటి చిన్న వ్యాపారం ఉన్నట్లు ఊహించుకోండి. మరియు మీరు ప్రభుత్వం నుండి డిస్కౌంట్లు మరియు మద్దతు వంటి కొన్ని అదనపు సహాయం మరియు ప్రయోజనాలను కోరుకుంటున్నారు.

క్లబ్ యొక్క అధికారిక వెబ్‌సైట్‌కి వెళ్లండి, ఇది వారి ఆన్‌లైన్ క్లబ్‌హౌస్‌ను సందర్శించడం లాంటిది.

ఆన్‌లైన్‌లో ఫారమ్‌ను పూరించండి. ఈ ఫారమ్ మీ వ్యాపారం గురించి, దాని పేరు, అది ఎక్కడ ఉంది మరియు అది ఏమి చేస్తుంది వంటి వాటి గురించి మిమ్మల్ని అడుగుతుంది. ఇది మీకు ఇష్టమైన అభిరుచికి సంబంధించిన ప్రశ్నలకు సమాధానం ఇవ్వడం లాంటిది.

వారు మీ ఆధార్ నంబర్ (ఇది మీ ప్రత్యేక క్లబ్ మెంబర్‌షిప్ ID) మరియు మీ PAN కార్డ్ వివరాలు (మీ వ్యాపార ID కార్డ్ లాంటివి) వంటి కొన్ని ప్రత్యేక నంబర్‌లను అడుగుతారు. వారు మీ వ్యాపారంలో ఎంత మంది వ్యక్తులు పని చేస్తున్నారు మరియు మీరు యంత్రాలు మరియు సామగ్రి వంటి వాటి కోసం ఎంత డబ్బు ఖర్చు చేసారో కూడా తెలుసుకోవాలనుకోవచ్చు.

మీరు ఫారమ్‌ను పూరించి, వారికి మొత్తం సమాచారాన్ని అందించిన తర్వాత, దాన్ని పంపడానికి ఒక బటన్‌ను క్లిక్ చేయండి. ఇది క్లబ్‌లో చేరడానికి ఇమెయిల్ లేదా సందేశం పంపడం లాంటిది.

ఇప్పుడు, మీరు వారికి అందించిన ప్రతిదాన్ని వారు తనిఖీ చేస్తారు. ప్రతిదీ సరిగ్గా ఉంటే, వారు మీకు ప్రత్యేక సర్టిఫికేట్ పంపుతారు. అయితే ఇక్కడ ట్రిక్ ఉంది – వారు సాధారణంగా దీన్ని మీకు ఆన్‌లైన్‌లో పంపుతారు, కాబట్టి మీరు మెయిల్‌లో పేపర్ సర్టిఫికేట్ పొందలేరు.

అంతే! మీరు MSME అని పిలువబడే చిన్న వ్యాపారాల కోసం క్లబ్‌లో చేరారు మరియు ఇప్పుడు మీరు ప్రభుత్వం నుండి ప్రయోజనాలు మరియు మద్దతును పొందవచ్చు. కూల్ క్లబ్‌లో భాగమైనందుకు ప్రత్యేక పెర్క్‌లను పొందడం లాంటిది.


Understanding the registration process of MSMEs (Micro, Small, and Medium Enterprises) is crucial for entrepreneurs to avail the benefits offered to these businesses.

Registration Process of MSMEs

  1. Visit the Official MSME Portal: Begin by visiting the official MSME registration website or portal.
  2. Fill the Application Form: Complete the online application form, providing all required business details, such as name, address, bank account details, and business activity.
  3. Aadhaar Number Requirement: The owner’s Aadhaar number is mandatory for the registration process.
  4. PAN Card and Additional Information: Provide the business’s PAN card details and additional information like the number of employees, investment in plant and machinery, etc.
  5. Submission and Verification: Submit the application and wait for the verification process to be completed.
  6. Receive MSME Registration Certificate: Once verified, the MSME registration certificate will be issued. This is typically done online, and no physical copy is provided.


The registration process for MSMEs is a straightforward online procedure, requiring details like business information, Aadhaar and PAN card numbers, and other relevant data. Following these steps ensures successful registration, enabling MSMEs to benefit from various government schemes and incentives.

SAQ-2 : Discuss the privileges offered to MSMEs in India.

For Backbenchers 😎

Imagine you have a small business, like a local store or a tiny factory making things. In India, these small businesses are called MSMEs (Micro, Small, and Medium Enterprises), and they get some special help to make things easier for them.

First, they get Priority Lending. It’s like going to a bank and saying, “Hey, I need some extra money for my business.” Banks and financial places have to say, “Sure, we’ll help small businesses like yours first.” So, it’s easier for them to borrow money when they need it.

Then, they also get Lower Interest Rates. When you borrow money, you usually have to pay back more money than you borrowed. It’s like borrowing a game from a friend and promising to give them an extra game in return. But for MSMEs, it’s like they get a discount on that extra game. They don’t have to pay as much extra money when they borrow.

Next, they enjoy Tax Benefits. You know how you sometimes get discounts at a store? Well, small businesses get discounts on taxes. Taxes are like the money you give to the government, but MSMEs don’t have to give as much. So, they save more of their hard-earned money.

They also have something called Credit Guarantee. It’s like having a trustworthy friend who vouches for you. The government says, “Don’t worry, if this small business can’t pay back the loan, we’ll cover it.” This makes banks feel safer about lending money to these businesses.

Imagine if you needed a better computer or a cooler game console for your lemonade stand. Well, MSMEs get help with things like that too. The government supports them with Technology Upgrades, like getting the latest and best gaming equipment.

They even help them find customers. It’s like if you had a special friend who told everyone about your lemonade stand. MSMEs get Market Access support. This means they can sell their products not only in India but also to people in other countries.

And if someone doesn’t pay them on time, they have Protection from Late Payments. It’s like saying, “You have to pay me for those cookies on time, or you’ll owe me some extra cookies as a penalty.”

Lastly, there are Special Buying Rules. The government tells big companies that they have to buy some things from these small businesses. It’s like making sure your favorite games are bought from the local toy store.

So, these MSMEs in India get all these extra perks and advantages to make their business journey easier and more successful. It’s like getting power-ups in a video game that help you progress and win!

మన తెలుగులో

మీకు స్థానిక దుకాణం లేదా చిన్న కర్మాగారం వంటి చిన్న వ్యాపారాలు ఉన్నాయని ఊహించుకోండి. భారతదేశంలో, ఈ చిన్న వ్యాపారాలను MSMEలు (మైక్రో, స్మాల్ మరియు మీడియం ఎంటర్‌ప్రైజెస్) అని పిలుస్తారు మరియు వారికి విషయాలను సులభతరం చేయడానికి వారు కొన్ని ప్రత్యేక సహాయాన్ని పొందుతారు.

మొదట, వారు ప్రాధాన్యత రుణాన్ని పొందుతారు. ఇది బ్యాంకుకు వెళ్లి, “ఏయ్, నా వ్యాపారం కోసం నాకు కొంత అదనపు డబ్బు కావాలి” అని చెప్పడం లాంటిది. బ్యాంకులు మరియు ఆర్థిక స్థలాలు, “ఖచ్చితంగా, మేము ముందుగా మీలాంటి చిన్న వ్యాపారాలకు సహాయం చేస్తాము” అని చెప్పాలి. కాబట్టి, వారికి అవసరమైనప్పుడు డబ్బు తీసుకోవడం సులభం.

అప్పుడు, వారు తక్కువ వడ్డీ రేట్లు కూడా పొందుతారు. మీరు డబ్బు తీసుకున్నప్పుడు, సాధారణంగా మీరు తీసుకున్న దానికంటే ఎక్కువ డబ్బును తిరిగి చెల్లించాలి. ఇది స్నేహితుడి నుండి గేమ్‌ను అరువుగా తీసుకొని, బదులుగా వారికి అదనపు గేమ్ ఇస్తానని వాగ్దానం చేయడం లాంటిది. కానీ MSMEల కోసం, ఆ అదనపు గేమ్‌పై వారికి తగ్గింపు లభించినట్లే. వారు రుణం తీసుకున్నప్పుడు ఎక్కువ డబ్బు చెల్లించాల్సిన అవసరం లేదు.

తర్వాత, వారు పన్ను ప్రయోజనాలను పొందుతారు. మీరు కొన్నిసార్లు దుకాణంలో డిస్కౌంట్లను ఎలా పొందుతారో మీకు తెలుసా? బాగా, చిన్న వ్యాపారాలు పన్నులపై తగ్గింపులను పొందుతాయి. పన్నులు మీరు ప్రభుత్వానికి ఇచ్చే డబ్బు లాంటివి, కానీ MSME లు అంత ఇవ్వాల్సిన అవసరం లేదు. కాబట్టి, వారు కష్టపడి సంపాదించిన డబ్బును ఎక్కువ ఆదా చేస్తారు.

వారికి క్రెడిట్ గ్యారెంటీ అనే పేరు కూడా ఉంది. ఇది మీ కోసం హామీ ఇచ్చే నమ్మకమైన స్నేహితుడిని కలిగి ఉన్నట్లే. ఈ చిరువ్యాపారం చేసిన అప్పు తిరిగి చెల్లించలేకపోతే మేం కవర్ చేస్తాం’’ అని ప్రభుత్వం చెబుతోంది. ఈ వ్యాపారాలకు రుణాలు ఇవ్వడంలో బ్యాంకులు సురక్షితమైన అనుభూతిని కలిగిస్తాయి.

మీ నిమ్మరసం స్టాండ్ కోసం మీకు మెరుగైన కంప్యూటర్ లేదా కూలర్ గేమ్ కన్సోల్ అవసరమా అని ఆలోచించండి. సరే, MSMEలు కూడా అలాంటి వాటితో సహాయం పొందుతాయి. తాజా మరియు అత్యుత్తమ గేమింగ్ పరికరాలను పొందడం వంటి సాంకేతికత అప్‌గ్రేడ్‌లతో ప్రభుత్వం వారికి మద్దతు ఇస్తుంది.

వారు కస్టమర్లను కనుగొనడంలో కూడా వారికి సహాయం చేస్తారు. మీ నిమ్మరసం గురించి అందరికీ చెప్పే ప్రత్యేకమైన స్నేహితుడు మీకు ఉన్నట్లయితే అది. MSMEలకు మార్కెట్ యాక్సెస్ మద్దతు లభిస్తుంది. అంటే వారు తమ ఉత్పత్తులను భారతదేశంలోనే కాకుండా ఇతర దేశాల ప్రజలకు కూడా విక్రయించవచ్చు.

మరియు ఎవరైనా వారికి సకాలంలో చెల్లించకపోతే, వారికి ఆలస్య చెల్లింపుల నుండి రక్షణ ఉంటుంది. ఇది “ఆ కుకీల కోసం మీరు సమయానికి నాకు చెల్లించాలి లేదా పెనాల్టీగా నాకు కొన్ని అదనపు కుక్కీలను చెల్లించవలసి ఉంటుంది” అని చెప్పడం లాంటిది.

చివరగా, ప్రత్యేక కొనుగోలు నియమాలు ఉన్నాయి. ఈ చిన్న వ్యాపారాల నుండి కొన్ని వస్తువులను కొనుగోలు చేయాలని ప్రభుత్వం పెద్ద కంపెనీలకు చెబుతుంది. ఇది మీకు ఇష్టమైన గేమ్‌లను స్థానిక బొమ్మల దుకాణం నుండి కొనుగోలు చేసినట్లు నిర్ధారించుకోవడం లాంటిది.

కాబట్టి, భారతదేశంలోని ఈ MSMEలు తమ వ్యాపార ప్రయాణాన్ని సులభతరం చేయడానికి మరియు మరింత విజయవంతం చేయడానికి ఈ అదనపు ప్రోత్సాహకాలు మరియు ప్రయోజనాలను పొందుతాయి. ఇది మీరు పురోగతి మరియు గెలుపొందడంలో సహాయపడే వీడియో గేమ్‌లో పవర్-అప్‌లను పొందడం లాంటిది!


MSMEs (Micro, Small, and Medium Enterprises) in India are granted several privileges to promote their growth and sustainability. Understanding these privileges is essential for entrepreneurs in this sector.

Privileges Offered to MSMEs in India

  1. Priority Lending: Banks and financial institutions are mandated to prioritize lending to MSMEs, ensuring easier access to credit.
  2. Lower Interest Rates: MSMEs often benefit from reduced interest rates on loans, easing their financial burden.
  3. Tax Benefits: Various tax exemptions and benefits are available to MSMEs, helping reduce their overall tax liability.
  4. Credit Guarantee Schemes: The government offers credit guarantee schemes to MSMEs, minimizing the risk for lenders and encouraging them to extend credit.
  5. Technology Upgradation: Access to government schemes for technology upgradation, helping MSMEs stay competitive.
  6. Market Access: MSMEs receive support in gaining access to both domestic and international markets through various trade fairs and export promotion activities.
  7. Delayed Payment Protection: Protection against delayed payments from buyers and right to interest on delayed payment through arbitration and conciliation.
  8. Exclusive Purchase Policies: Government policies mandate a certain percentage of procurement by public sector units to be from MSMEs, ensuring market access.


MSMEs in India are provided with numerous privileges, including priority lending, lower interest rates, tax benefits, credit guarantees, assistance in technology upgradation, market access, protection against delayed payments, and exclusive purchase policies. These benefits are designed to support the growth and sustainability of MSMEs in the competitive business environment.

SAQ-3 : Explain the promotional measures initiated for strengthening MSMEs in India.

For Backbenchers 😎

In India, government is working hard to support and strengthen small and medium-sized businesses, known as Micro, Small, and Medium Enterprises (MSMEs). These businesses are really important for the country’s economy, and there are several important steps being taken to help them grow and succeed.

Firstly, they are making it easier for MSMEs to get loans. They have special loan programs like MUDRA loans and the Credit Guarantee Fund Trust for Micro and Small Enterprises (CGTMSE) to help these businesses get the money they need to operate and expand.

Secondly, they want MSMEs to use modern technology. So, there’s a program called the Credit Linked Capital Subsidy Scheme (CLCSS) that helps them upgrade their technology and use newer tools and equipment.

Thirdly, they are focusing on training and skill development. This means that they are helping the workers in these businesses become better at their jobs, which makes the companies more efficient and productive.

Next, they are working on helping MSMEs reach more customers. They organize events like trade fairs and exhibitions and also create online marketplaces specifically for these businesses.

They also want MSMEs to meet high-quality standards, so they provide support to get certifications that show their products are of good quality. This helps them compete not only in India but also in the international market.

To make it easier for MSMEs to operate, they are building special areas called Industrial Parks, Special Economic Zones (SEZs), and MSME clusters where these businesses can set up their operations.

Additionally, they have put in place laws and policies like the MSME Development Act that create a friendly environment for these businesses to grow and succeed.

Lastly, they are encouraging MSMEs to embrace digital technology. They have initiatives like the Digital MSME Scheme that promote digital literacy and the use of technology among MSMEs.

In summary, the government in India is taking many steps to help MSMEs thrive. They are making it easier for them to get money, use modern technology, improve their skills, reach more customers, meet quality standards, find good places to work, and have supportive policies. All of these measures are aimed at helping small and medium-sized businesses play a big role in the country’s economy.

మన తెలుగులో

భారతదేశంలో, మైక్రో, స్మాల్ మరియు మీడియం ఎంటర్‌ప్రైజెస్ (MSMEలు) అని పిలువబడే చిన్న మరియు మధ్య తరహా వ్యాపారాలకు మద్దతు ఇవ్వడానికి మరియు బలోపేతం చేయడానికి ప్రభుత్వం తీవ్రంగా కృషి చేస్తోంది. ఈ వ్యాపారాలు దేశ ఆర్థిక వ్యవస్థకు నిజంగా ముఖ్యమైనవి మరియు వాటిని అభివృద్ధి చేయడం మరియు విజయవంతం చేయడంలో సహాయపడేందుకు అనేక ముఖ్యమైన చర్యలు తీసుకోబడుతున్నాయి.

ముందుగా, వారు MSMEలకు రుణాలు పొందడాన్ని సులభతరం చేస్తున్నారు. ఈ వ్యాపారాలు ఆపరేట్ చేయడానికి మరియు విస్తరించడానికి అవసరమైన డబ్బును పొందడంలో సహాయపడటానికి ముద్ర లోన్‌లు మరియు క్రెడిట్ గ్యారెంటీ ఫండ్ ట్రస్ట్ ఫర్ మైక్రో అండ్ స్మాల్ ఎంటర్‌ప్రైజెస్ (CGTMSE) వంటి ప్రత్యేక రుణ కార్యక్రమాలను వారు కలిగి ఉన్నారు.

రెండవది, MSMEలు ఆధునిక సాంకేతికతను ఉపయోగించాలని వారు కోరుకుంటున్నారు. కాబట్టి, క్రెడిట్ లింక్డ్ క్యాపిటల్ సబ్సిడీ స్కీమ్ (CLCSS) అనే ప్రోగ్రామ్ ఉంది, ఇది వారి సాంకేతికతను అప్‌గ్రేడ్ చేయడంలో మరియు కొత్త సాధనాలు మరియు పరికరాలను ఉపయోగించడంలో వారికి సహాయపడుతుంది.

మూడవది, వారు శిక్షణ మరియు నైపుణ్యాభివృద్ధిపై దృష్టి సారిస్తున్నారు. దీనర్థం వారు ఈ వ్యాపారాల్లోని కార్మికులు తమ ఉద్యోగాల్లో మెరుగ్గా మారేందుకు సహాయం చేస్తున్నారని, ఇది కంపెనీలను మరింత సమర్థవంతంగా మరియు ఉత్పాదకతను కలిగిస్తుందని అర్థం.

తర్వాత, వారు MSMEలు మరింత మంది కస్టమర్‌లను చేరుకోవడంలో సహాయపడే పనిలో ఉన్నారు. వారు వాణిజ్య ప్రదర్శనలు మరియు ప్రదర్శనలు వంటి ఈవెంట్‌లను నిర్వహిస్తారు మరియు ఈ వ్యాపారాల కోసం ప్రత్యేకంగా ఆన్‌లైన్ మార్కెట్‌ప్లేస్‌లను కూడా సృష్టిస్తారు.

వారు MSMEలు అధిక-నాణ్యత ప్రమాణాలకు అనుగుణంగా ఉండాలని కూడా కోరుకుంటారు, కాబట్టి వారు తమ ఉత్పత్తులు మంచి నాణ్యతతో ఉన్నాయని చూపించే ధృవీకరణలను పొందడానికి మద్దతునిస్తారు. ఇది భారతదేశంలోనే కాకుండా అంతర్జాతీయ మార్కెట్‌లో కూడా పోటీ పడటానికి వారికి సహాయపడుతుంది.

MSMEల నిర్వహణను సులభతరం చేయడానికి, వారు పారిశ్రామిక పార్కులు, ప్రత్యేక ఆర్థిక మండలాలు (SEZలు) మరియు MSME క్లస్టర్‌లు అనే ప్రత్యేక ప్రాంతాలను నిర్మిస్తున్నారు, ఈ వ్యాపారాలు తమ కార్యకలాపాలను ఏర్పాటు చేసుకోవచ్చు.

అదనంగా, వారు ఈ వ్యాపారాలు వృద్ధి చెందడానికి మరియు విజయవంతం కావడానికి స్నేహపూర్వక వాతావరణాన్ని సృష్టించే MSME డెవలప్‌మెంట్ చట్టం వంటి చట్టాలు మరియు విధానాలను రూపొందించారు.

చివరగా, వారు డిజిటల్ టెక్నాలజీని స్వీకరించడానికి MSMEలను ప్రోత్సహిస్తున్నారు. వారు డిజిటల్ అక్షరాస్యత మరియు MSMEలలో సాంకేతికత వినియోగాన్ని ప్రోత్సహించే డిజిటల్ MSME పథకం వంటి కార్యక్రమాలను కలిగి ఉన్నారు.

సారాంశంలో, భారతదేశంలోని ప్రభుత్వం MSMEలు వృద్ధి చెందడానికి అనేక చర్యలు తీసుకుంటోంది. వారు డబ్బును పొందడం, ఆధునిక సాంకేతికతను ఉపయోగించడం, వారి నైపుణ్యాలను మెరుగుపరచడం, మరింత మంది కస్టమర్‌లను చేరుకోవడం, నాణ్యతా ప్రమాణాలను చేరుకోవడం, పని చేయడానికి మంచి స్థలాలను కనుగొనడం మరియు సహాయక విధానాలను కలిగి ఉండటం వంటి వాటిని సులభతరం చేస్తున్నారు. ఈ చర్యలన్నీ చిన్న మరియు మధ్య తరహా వ్యాపారాలు దేశ ఆర్థిక వ్యవస్థలో పెద్ద పాత్ర పోషించడంలో సహాయపడే లక్ష్యంతో ఉన్నాయి.


In India, various promotional measures have been initiated to strengthen the Micro, Small, and Medium Enterprises (MSMEs) sector, playing a crucial role in the country’s economic development.

Promotional Measures for Strengthening MSMEs in India

  1. Credit Access: Enhancing access to credit through schemes like MUDRA loans, Credit Guarantee Fund Trust for Micro and Small Enterprises (CGTMSE), etc.
  2. Technology Upgradation: Initiatives like the Credit Linked Capital Subsidy Scheme (CLCSS) for technology upgradation to help MSMEs adopt modern technologies.
  3. Skill Development: Programs for skill development and training to improve the labor force’s efficiency and productivity.
  4. Market Access: Efforts to improve market access through trade fairs, exhibitions, and e-marketplaces specifically for MSMEs.
  5. Quality Certification: Support in obtaining quality certifications to meet national and international standards, enhancing competitiveness.
  6. Infrastructure Development: Establishment of infrastructure facilities like Industrial Parks, Special Economic Zones (SEZs), and MSME clusters.
  7. Policy Support: Development of supportive policies, including the MSME Development Act, for fostering a conducive business environment.
  8. Digital Empowerment: Encouraging digital empowerment through initiatives like Digital MSME Scheme for promoting digital literacy and usage among MSMEs.


The promotion of MSMEs in India encompasses a variety of measures, including enhanced credit access, technology upgradation, skill development, market access, quality certification, infrastructure development, supportive policies, and digital empowerment. These initiatives aim to bolster the MSME sector, making it more competitive and resilient in the global market.

SAQ-4 : Explain any five problems fasesd by Indian MSME sector in detail.

For Backbenchers 😎

Imagine small and medium-sized businesses in India, like local shops and small factories. They’re super important for the country’s economy. But these businesses have some problems.

One big problem is money. It’s hard for them to get enough money to run their businesses because banks ask for a lot of rules and charge a lot of extra money.

Then there’s the issue of technology. They want to use cool new gadgets and computers, but they are expensive, and sometimes they don’t even know how to use them.

They also struggle to reach customers. Think about it like this: they have lemonade stands while big companies have giant billboards. So, not many people know about them.

Infrastructure is another word for basic stuff like electricity and roads. Sometimes these businesses don’t have good electricity or roads to move their things around, which makes it hard for them to work well.

Lastly, they have to deal with lots of rules from the government, and it’s like a big puzzle that takes a long time to solve.

So, in simple terms, these businesses need more money, help with technology, ways to find more customers, better basic things like electricity and roads, and easier rules to follow. Fixing these problems will help them do better and make the country’s economy stronger.

మన తెలుగులో

భారతదేశంలో స్థానిక దుకాణాలు మరియు చిన్న కర్మాగారాలు వంటి చిన్న మరియు మధ్య తరహా వ్యాపారాలను ఊహించుకోండి. దేశ ఆర్థిక వ్యవస్థకు అవి చాలా ముఖ్యమైనవి. అయితే ఈ వ్యాపారాలకు కొన్ని సమస్యలు ఉన్నాయి.

ఒక పెద్ద సమస్య డబ్బు. బ్యాంకులు చాలా నిబంధనలను అడుగుతాయి మరియు చాలా అదనపు డబ్బు వసూలు చేస్తాయి కాబట్టి వారి వ్యాపారాలను నిర్వహించడానికి తగినంత డబ్బు సంపాదించడం వారికి కష్టం.

అప్పుడు సాంకేతికత సమస్య ఉంది. వారు కొత్త గాడ్జెట్‌లు మరియు కంప్యూటర్‌లను ఉపయోగించాలనుకుంటున్నారు, కానీ అవి ఖరీదైనవి మరియు కొన్నిసార్లు వాటిని ఎలా ఉపయోగించాలో కూడా వారికి తెలియదు.

కస్టమర్లను చేరుకోవడానికి కూడా కష్టపడుతున్నారు. దీని గురించి ఇలా ఆలోచించండి: పెద్ద కంపెనీలు పెద్ద బిల్‌బోర్డ్‌లను కలిగి ఉండగా, వాటికి నిమ్మరసం ఉంటుంది. కాబట్టి వాటి గురించి చాలా మందికి తెలియదు.

మౌలిక సదుపాయాలు అనేది విద్యుత్ మరియు రోడ్లు వంటి ప్రాథమిక అంశాలకు మరొక పదం. కొన్నిసార్లు ఈ వ్యాపారాలు తమ వస్తువులను తరలించడానికి మంచి విద్యుత్ లేదా రోడ్లను కలిగి ఉండవు, ఇది వారు బాగా పని చేయడం కష్టతరం చేస్తుంది.

చివరగా, వారు ప్రభుత్వం నుండి చాలా నియమాలను ఎదుర్కోవలసి ఉంటుంది మరియు ఇది పరిష్కరించడానికి చాలా సమయం తీసుకునే పెద్ద పజిల్ లాంటిది.

కాబట్టి, సరళంగా చెప్పాలంటే, ఈ వ్యాపారాలకు మరింత డబ్బు అవసరం, సాంకేతికతతో సహాయం, మరింత మంది కస్టమర్‌లను కనుగొనే మార్గాలు, విద్యుత్ మరియు రోడ్లు వంటి మెరుగైన ప్రాథమిక అంశాలు మరియు అనుసరించడానికి సులభమైన నియమాలు. ఈ సమస్యలను పరిష్కరించడం వల్ల వారు మరింత మెరుగ్గా పని చేయడంతోపాటు దేశ ఆర్థిక వ్యవస్థను పటిష్టం చేయడంలో సహాయపడుతుంది.


The Indian MSME sector, despite its significant contribution to the economy, faces several challenges. Understanding these problems is essential for addressing them effectively.

Key Problems Faced by Indian MSME Sector

  1. Access to Finance: MSMEs often struggle with obtaining adequate financing. High-interest rates and stringent lending criteria by financial institutions pose significant challenges.
  2. Technology Upgradation: The sector faces difficulties in upgrading technology. This includes high costs and lack of awareness about the latest technological advancements.
  3. Market Access: Limited market access due to inadequate marketing strategies and challenges in competing with larger companies restricts their growth potential.
  4. Infrastructure Constraints: Inadequate infrastructure facilities, such as power, transportation, and logistics, adversely affect the operational efficiency of MSMEs.
  5. Regulatory Hurdles: MSMEs often find it challenging to comply with the multitude of regulatory norms and bureaucratic procedures, which can be time-consuming and costly.


The Indian MSME sector encounters significant issues, including limited access to finance, challenges in technology upgradation, restricted market access, infrastructure constraints, and regulatory hurdles. Addressing these problems is crucial for the sector’s development and its contribution to the Indian economy.

SAQ-5 : Define MSME. Explain their significance.

For Backbenchers 😎

Think of MSMEs like the smaller, friendly shops and businesses in your neighborhood. These businesses are like superheroes for a country because they help in many ways.

First, they help the country earn more money. Imagine your country is like a big piggy bank. MSMEs are like the coins and bills that you put inside that bank. When they do well, more money goes into the piggy bank, and the whole country becomes richer.

These businesses also give people jobs. Think about your friends and family members who work in shops or small factories. MSMEs are the ones who hire them. So, they help people have jobs and earn money, which is really important.

You know all the things you use every day, like your school bag or the snacks you eat? MSMEs are the ones who make and sell those things. They work like busy bees to create stuff for you to enjoy.

Surprisingly, they also help your country become famous in the world. They send things they make to other countries, like sharing gifts with the world. This makes your country look good and respected.

MSMEs are like inventors too. They encourage people to come up with new ideas and start their own businesses. This leads to cool new things being made, like new games or gadgets.

Lastly, they are like fair friends. They make sure everyone, no matter who they are, gets a chance to do well. So, they help make the country better and stronger, like a team of superheroes.

In simple words, MSMEs are like friendly neighborhood heroes. They bring in money, give people jobs, make things you use, show off your country to the world, inspire new ideas, and make sure everyone has a chance to succeed. They are like the secret sauce that makes your country awesome!

మన తెలుగులో

మీ పరిసరాల్లోని చిన్న, స్నేహపూర్వక దుకాణాలు మరియు వ్యాపారాల వంటి MSMEల గురించి ఆలోచించండి. ఈ వ్యాపారాలు ఒక దేశానికి సూపర్‌హీరోల లాంటివి ఎందుకంటే అవి అనేక విధాలుగా సహాయం చేస్తాయి.

మొదట, వారు దేశానికి ఎక్కువ డబ్బు సంపాదించడంలో సహాయం చేస్తారు. మీ దేశం పెద్ద పిగ్గీ బ్యాంకు లాంటిదని ఊహించుకోండి. MSMEలు మీరు ఆ బ్యాంకులో ఉంచే నాణేలు మరియు బిల్లుల లాంటివి. వారు బాగా చేస్తే, ఎక్కువ డబ్బు పిగ్గీ బ్యాంకులోకి వెళుతుంది మరియు దేశం మొత్తం ధనవంతమవుతుంది.

ఈ వ్యాపారాలు ప్రజలకు ఉద్యోగాలను కూడా ఇస్తాయి. దుకాణాలు లేదా చిన్న కర్మాగారాల్లో పనిచేసే మీ స్నేహితులు మరియు కుటుంబ సభ్యుల గురించి ఆలోచించండి. MSMEలు వారిని నియమించుకునే వారు. కాబట్టి, వారు ప్రజలకు ఉద్యోగాలు మరియు డబ్బు సంపాదించడానికి సహాయం చేస్తారు, ఇది నిజంగా ముఖ్యమైనది.

మీ స్కూల్ బ్యాగ్ లేదా మీరు తినే స్నాక్స్ వంటి మీరు ప్రతిరోజూ ఉపయోగించే అన్ని వస్తువులు మీకు తెలుసా? ఆ వస్తువులను తయారు చేసి విక్రయించేది MSMEలు. మీరు ఆస్వాదించేలా అంశాలను సృష్టించేందుకు అవి బిజీగా ఉండే తేనెటీగలలా పనిచేస్తాయి.

ఆశ్చర్యకరంగా, వారు మీ దేశం ప్రపంచంలో ప్రసిద్ధి చెందడానికి కూడా సహాయపడతారు. వారు ప్రపంచంతో బహుమతులు పంచుకోవడం వంటి వారు తయారుచేసిన వస్తువులను ఇతర దేశాలకు పంపుతారు. ఇది మీ దేశం అందంగా మరియు గౌరవంగా కనిపిస్తుంది.

MSMEలు కూడా ఆవిష్కర్తల్లాంటివే. వారు కొత్త ఆలోచనలతో ముందుకు రావడానికి మరియు వారి స్వంత వ్యాపారాలను ప్రారంభించమని ప్రజలను ప్రోత్సహిస్తారు. ఇది కొత్త గేమ్‌లు లేదా గాడ్జెట్‌ల వంటి చక్కని కొత్త విషయాలను తయారు చేయడానికి దారితీస్తుంది.

చివరగా, వారు సరసమైన స్నేహితులు. వారు ఎవరైనా సరే, ప్రతి ఒక్కరికీ మంచి చేసే అవకాశం వచ్చేలా చూసుకుంటారు. కాబట్టి, వారు సూపర్‌హీరోల బృందం వలె దేశాన్ని మరింత మెరుగ్గా మరియు బలంగా మార్చడంలో సహాయపడతారు.

సరళంగా చెప్పాలంటే, MSMEలు స్నేహపూర్వక పొరుగు హీరోల లాంటివి. వారు డబ్బును తీసుకువస్తారు, ప్రజలకు ఉద్యోగాలు ఇస్తారు, మీరు ఉపయోగించే వస్తువులను తయారు చేస్తారు, మీ దేశాన్ని ప్రపంచానికి చూపుతారు, కొత్త ఆలోచనలను ప్రేరేపిస్తారు మరియు ప్రతి ఒక్కరూ విజయం సాధించే అవకాశం ఉందని నిర్ధారించుకోండి. అవి మీ దేశాన్ని అద్భుతంగా మార్చే రహస్య సాస్ లాంటివి!


MSMEs (Micro, Small, and Medium Enterprises) are businesses characterized by their investment in plant and machinery and/or turnover, varying from country to country. They play a crucial role in the economic and social development of a nation.

Significance of MSMEs

  1. Economic Growth: MSMEs significantly contribute to the GDP and economic growth of a country through their diverse business activities.
  2. Employment Generation: They are major sources of employment generation, especially in rural and semi-urban areas, thus aiding in poverty alleviation and social stability.
  3. Industrial Output: MSMEs contribute substantially to the industrial output of a country, offering a wide range of products and services.
  4. Exports: A significant portion of exports from many countries comes from the MSME sector, demonstrating their importance in the global market.
  5. Innovation and Entrepreneurship: MSMEs foster innovation and entrepreneurship, often leading to the development of new products, services, and technologies.
  6. Inclusive Growth: They promote inclusive growth by providing opportunities to various segments of society, including women, minorities, and backward classes.


MSMEs are pivotal to the economy, contributing to GDP, employment, industrial output, exports, innovation, and inclusive growth. Their significance extends beyond economic contributions, playing a vital role in the social and inclusive development of a nation.

SAQ-6 : Define manufacturing enterprises as per MSMEs Act, 2006.

For Backbenchers 😎

In the business world, there’s a law called the MSME Act, and it’s all about manufacturing enterprises. These are companies that make things like toys, clothes, or even machines. But the law helps decide which companies fall into this category, and it does that based on three important factors.

First, there’s the Investment Limit. This is like looking at how much money the company has spent on machines and equipment for making things. If they’ve spent a certain amount of money, then they can be called a manufacturing enterprise.

Secondly, there’s the Nature of Production. It means the company should be making things related to specific industries that are listed in another law called the Industries (Development and Regulation) Act. So, if they’re making products from those industries, they can fit into this category.

Lastly, there’s Value Addition. This is a bit like saying the company isn’t just copying something. They need to be adding something special and unique to the product they’re making. So, the product should have its very own special name, character, or use.

In simple terms, the MSME Act helps figure out which companies are manufacturing enterprises. It does that by looking at how much money they spent on machines, what they make, and if they make things special and unique. This helps the government and people understand these businesses better and give them the right support.

మన తెలుగులో

వ్యాపార ప్రపంచంలో, MSME చట్టం అని పిలువబడే ఒక చట్టం ఉంది మరియు ఇది తయారీ సంస్థలకు సంబంధించినది. ఇవి బొమ్మలు, బట్టలు లేదా యంత్రాలు వంటి వాటిని తయారు చేసే కంపెనీలు. కానీ ఏ కంపెనీలు ఈ వర్గంలోకి వస్తాయో నిర్ణయించడంలో చట్టం సహాయపడుతుంది మరియు ఇది మూడు ముఖ్యమైన అంశాల ఆధారంగా చేస్తుంది.

మొదట, పెట్టుబడి పరిమితి ఉంది. ఇది వస్తువుల తయారీకి సంబంధించిన యంత్రాలు మరియు పరికరాల కోసం కంపెనీ ఎంత డబ్బు ఖర్చు చేసిందో చూడటం లాంటిది. వారు కొంత మొత్తంలో డబ్బు ఖర్చు చేసినట్లయితే, వాటిని ఉత్పాదక సంస్థ అని పిలుస్తారు.

రెండవది, ఉత్పత్తి యొక్క స్వభావం ఉంది. పరిశ్రమల (అభివృద్ధి మరియు నియంత్రణ) చట్టం అని పిలువబడే మరొక చట్టంలో జాబితా చేయబడిన నిర్దిష్ట పరిశ్రమలకు సంబంధించిన విషయాలను కంపెనీ తయారు చేయాలని దీని అర్థం. కాబట్టి, వారు ఆ పరిశ్రమల నుండి ఉత్పత్తులను తయారు చేస్తుంటే, వారు ఈ వర్గానికి సరిపోతారు.

చివరగా, విలువ జోడింపు ఉంది. ఇది కంపెనీ ఏదో కాపీ చేయడం లేదని చెప్పడం లాంటిది. వారు తయారు చేస్తున్న ఉత్పత్తికి ప్రత్యేకమైన మరియు ప్రత్యేకమైన వాటిని జోడించడం అవసరం. కాబట్టి, ఉత్పత్తికి దాని స్వంత ప్రత్యేక పేరు, పాత్ర లేదా ఉపయోగం ఉండాలి.

సరళంగా చెప్పాలంటే, MSME చట్టం ఏయే కంపెనీలు సంస్థలను తయారు చేస్తున్నాయో గుర్తించడంలో సహాయపడుతుంది. వారు యంత్రాల కోసం ఎంత డబ్బు వెచ్చించారు, వారు ఏమి చేస్తారు మరియు వారు వస్తువులను ప్రత్యేకంగా మరియు ప్రత్యేకంగా తయారు చేస్తారా అని చూడటం ద్వారా ఇది చేస్తుంది. ఇది ప్రభుత్వానికి మరియు ప్రజలకు ఈ వ్యాపారాలను బాగా అర్థం చేసుకోవడానికి మరియు వారికి సరైన మద్దతును అందించడంలో సహాయపడుతుంది.


Under the MSME Act, 2006, manufacturing enterprises are defined based on their investment in plant and machinery. These enterprises engage in the production or manufacture of goods pertaining to any industry specified in the first schedule to the industries (Development and Regulation) Act, 1951, or employing plant and machinery in the process of value addition to the final product having a distinct name, character, or use.

Key Criteria for Manufacturing Enterprises

  1. Investment Limit: The classification of manufacturing enterprises under the MSME Act is primarily determined by the level of investment in plant and machinery.
  2. Nature of Production: These enterprises should be involved in the production or manufacture of goods for industries specified in the first schedule of the Industries (Development and Regulation) Act, 1951.
  3. Value Addition: The engagement in the process of adding value to the final product, which should have a distinct name, character, or use, is a critical aspect of manufacturing enterprises under this Act.


As per the MSME Act, 2006, manufacturing enterprises are defined based on their investment in plant and machinery and the nature of their production processes. These criteria determine their classification within the MSME sector, reflecting their role in the manufacturing industry.